Ипотека (575)

За январь — сентябрь 2023 года Банк России получил 186,7 тыс. жалоб от потребителей финансовых услуг и инвесторов, что на 8,9% меньше, чем за девять месяцев прошлого года. Количество жалоб уменьшилось в основном за счет сокращения обращений по санкционным темам — примерно в восемь раз по сравнению с аналогичным периодом 2022 года. Граждане стали реже жаловаться на банки (-9,8%), в том числе на потребительское (-6,8%) и наиболее заметно — на ипотечное кредитование (-20,5%). Число жалоб на страховщиков снизилось на 18,6%, если не учитывать однотипные обращения про неверное применение коэффициента бонус-малус. Они оформляются посредниками за плату, но не предполагают решения проблемы. Меры, принятые Банком России...

Инвестор, эксперт в области ипотечных сделок Барно Турсунова разыгрывает оплату первого взноса по ипотеке среди подписчиков YouTube-шоу Ольги Благовещенской Pro Недвижимость. У Барно есть традиция: каждый год она дарит одному из своих друзей первоначальный взнос на ипотеку. В этот раз такой подарок получит один из подписчиков канала. Барно Турсунова – далеко не новичок в мире недвижимости. Она совладелец сети автосервисов и владелец инвестиционного агентства Barno Estate. Приехав из солнечного Узбекистана, начав с торговли обоями на рынке, через несколько лет Барно с супругом стали обладателями семейного бизнеса с оборотом около двух миллиардов рублей в год и более чем 30 квартир благодаря выгодно подобранной ипотеке. Именно поэтому сейчас Барно как эксперт рекомендует лучшие схемы покупки недвижимости для себя и близких, для сдачи в аренду, а также в качестве выгодного вложения...

«Выберу.ру» подготовил рейтинг банков с наиболее выгодными ипотечными программами для приобретения квартир в новостройках страны благодаря государственному субсидированию ставок. В ходе исследования мы сравнили условия ипотечных программ из линеек российских банков-участников госпрограммы. В результате был подготовлен рейтинг «Лучшие ипотечные программы с господдержкой в сентябре 2023 года».   При ранжирование ипотечных продуктов весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. На место в рейтинге влияли поправки на дисконт к базовой ставке госпрограммы (8%), условия страхования, наличие скидок (в том числе платная опция для понижения ставки). В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на финансовом...

      Сбербанк в августе выдал рекордный объем ипотеки на 522,5 миллиарда рублей.Сбербанк в августе выдал рекордный объем ипотеки — 522,5 миллиарда рублей, при этом по итогам восьми месяцев выдача превысила уровень за весь прошлый год на 6%, сообщил в интервью РИА Новости первый зампред правления банка Кирилл Царев.  Банк России в августе на внеочередном заседании совета директоров повысил ключевую ставку на 3,5 процентного пункта — до 12% годовых. Позже регулятор отметил, что в случае усиления проинфляционных рисков допускает ее дальнейшее увеличение. На этом фоне российские банки начали поднимать ставки по жилищным кредитам. "По итогам августа мы выдали рекордный объём ипотеки — 146 тысяч жилищных кредитов на 522,5 миллиарда рублей. Это исторический рекорд, предыдущий был установлен...

За шесть месяцев Банк России получил 169,1 тыс. жалоб, что на 11,4% меньше, чем в январе — июне 2022 года. Заметно сократились жалобы на банки (-13,5%), особенно по санкционным темам, таким как кредитные каникулы, снятие наличной валюты и так далее. Несмотря на активный рост розничного кредитования, связанные с ним жалобы снижались, и наиболее заметно — по ипотеке. Жалобы на страховщиков уменьшились на 15,2%, если не учитывать шаблонные обращения по исправлению коэффициента бонус-малус. Эти массовые обращения оформляются посредниками за плату, но не предполагают решения проблемы заявителя. В марте — апреле более чем в 2,5 раза по сравнению с первыми месяцами года увеличилось количество обращений, касающихся доступности...

Совет директоров Банка России 9 июня 2023 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Текущие темпы прироста цен, в том числе устойчивые показатели, продолжают увеличиваться. Инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий остаются на повышенном уровне. Экономическая активность растет быстрее, чем предполагалось в апрельском прогнозе Банка России. Это в значительной мере отражает активное восстановление внутреннего спроса. Ускорение исполнения бюджетных расходов, ухудшение условий внешней торговли и состояние рынка труда по-прежнему формируют проинфляционные риски. В целом баланс рисков для инфляции еще больше сместился в сторону проинфляционных. Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики...

В январе — марте 2023 года Банк России получил 89 тыс. жалоб от потребителей финансовых услуг и инвесторов, что на 2,5% меньше, чем в аналогичный период предыдущего года*. Число жалоб на банки снизилось (-7,4%), в основном за счет сокращения обращений по санкционным темам, связанным с валютными ограничениями, оформлением кредитных каникул и так далее. Меньше стало жалоб по потребительскому (-3,7%) и ипотечному (-28,6%) кредитованию. Количество жалоб на страховщиков сократилось на 8%, если не учитывать шаблонные жалобы на исправление коэффициента бонус-малус. Эти массовые обращения оформляются посредниками за плату, но заведомо не предполагают решения проблемы заявителя, так как в них нет данных о полисе ОСАГО. Число жалоб...

База заемщиков МФО растет быстрее, чем у банков, при этом общее количество банковских заемщиков увеличивается за счет ипотеки, показывают данные бюро кредитных историй (БКИ). Постепенно меняется профиль ипотечных заемщиков. Растет число граждан, которые, помимо ипотеки, имеют обязательства по другим кредитам. Чтобы снизить текущую платежную нагрузку на заемщиков, банки начали предоставлять больше ипотечных кредитов на 30 лет. В IV квартале 2022 года они составляли 40% выдач, хотя годом ранее их доля не превышала 20%. При этом плановый срок погашения более 40% ипотечных кредитов, предоставленных в IV квартале 2022 года, приходится на момент, когда возраст одного из созаемщиков достигает 65 лет. Распространение экстремально длинных кредитов может нести риски...

По итогам 2022 года розничный кредитный портфель Северо-Западного банка Сбербанка вырос на 12% и превысил 1,43 трлн рублей (1 432,3 млрд). По Санкт-Петербургу и Ленинградской области рост выше – 16% и 13% соответственно. Половина розничного портфеля банка в СЗФО приходится на Петербург – 739,5 млрд рублей.Драйвером кредитования по итогам года остаётся ипотека. В 2022 году портфель ипотечного кредитования увеличился на 16% и достиг 934,1 млрд рублей. По Санкт-Петербургу портфель увеличился на 18% – до 564,4 млрд рублей (это 60% всего ипотечного портфеля Северо-Западного банка). Также лидеры по темпу прироста: Ленинградская область (19%), Калининградская область (15%) и Мурманская область (14%).На начало 2023 года ипотека также устойчиво лидирует по доле в общем портфеле розничного кредитования Сбера и занимает 65%. Рост относительно 2021 года – 3%.26% от общего портфеля займов...

За 2022 год портфель ипотечного кредитования Северо-Западного банка Сбербанка вырос на 16% по сравнению с результатами 2021 года. Наибольший прирост портфеля показали Ленобласть (19%) и Санкт-Петербург (18%). Доля ипотеки в общем кредитном портфеле банка за прошлый год увеличилась на 3 п.п. и составила 65%.В прошлом году Сбербанк на Северо-Западе выдал 306,6 млрд рублей кредитных средств на жильё. На Северную столицу пришлось 60% всего объема, или 190,7 млрд рублей. Также в лидерах Ленинградская область (26 млрд рублей) и Архангельская область (20,3 млрд рублей).Доля ипотеки, выданной на вторичном рынке в СЗФО в 2022 году, составила 53%. Драйвером на первичном рынке остаётся льготная ипотека, в том числе для семей с детьми. На господдержку пришлось 65% кредитов в этом сегменте.Объем выдачи по программе «Господдержка 2020» вырос на 11% по СЗФО и достиг почти 80 млрд рублей, по СПб...

После перезапуска госпрограммы в январе 2023 года «Выберу.ру» подготовил рейтинг банков с самыми выгодными условиями по льготной ипотеке на приобретение квартир в новостройках страны. В ходе исследования мы сравнили условия ипотечных программ из линеек российских банков топ-100 по объемам розничного кредитования на 01.02.22г. В результате был сформирован новый рейтинг Лучшие ипотечные программы с господдержкой в январе 2023 года.   При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки, её срок и размер первоначального взноса. Продукты ранжировались с поправкой на дисконт к базовой ставке госпрограммы, условия страхования, наличие скидок и преимуществ для зарплатных клиентов. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на...

В декабре - первой половине января по сравнению с октябрем - ноябрем 2022 года наблюдалось некоторое восстановление потребительской активности. Наиболее заметно вырос спрос на услуги внутреннего туризма, развлечений, общественного питания, превысив прошлогодние показатели. В декабре - январе увеличился выпуск отечественных товаров в условиях снижения предложения импорта. В ряде отраслей предприятия работали с полной загрузкой производственных мощностей, усилился дефицит кадров. В конце года ускорился рост корпоративного кредитования, был выдан рекордный объем ипотечных кредитов. В фокусе этого выпуска - ситуация на региональных и отраслевых рынках труда и издержки производителей при структурной перестройке экономики. Доклад «Региональная экономика: комментарии ГУ», февраль 2023 года. Годовая...

Рынок кредитных потребительских кооперативов (КПК) постепенно консолидируется. С III квартала 2020 года до завершения первого полугодия 2022 года доля активов организаций, входящих в топ-50, увеличилась до 58%, и их объем оценивается в 34,1 млрд рублей. На фоне сокращения числа участников рынка и их пайщиков портфель займов КПК почти не менялся, что во многом связано с уходом неэффективных организаций. За II квартал 2022 года портфель увеличился на 3,2%, до 44,8 млрд рублей. Средняя сумма займа для физлиц составила 200 тыс. рублей, для юрлиц — 3,1 млн рублей. Тенденции на рынке кредитных потребительских кооперативов в 2022 году. Материал подготовлен по данным надзорной отчетности и опроса 105 кредитных потребительских...

Розничное кредитование в ноябре ускорилось в части как необеспеченных потребительских кредитов (+1%, в октябре +0,3%), так и ипотеки (+2%, в октябре +1,8%). Такая динамика может быть связана с реализацией отложенного спроса на фоне некоторой стабилизации ситуации. Рост корпоративного кредитования замедлился до 1% после рекордных показателей августа — октября (около 2,5% в месяц), однако это все еще высокий результат. Средства населения в банках вернулись к росту (+0,9%) после небольшого оттока (-0,3%) в октябре. Значительно увеличились средства организаций — на 1,7%, главным образом за счет остатков на рублевых счетах компаний из нефтегазовой отрасли. Госсредства прибавили почти 8% из-за размещений ОФЗ, а также налоговых и дивидендных...

Сбербанк по итогам 2022 года рассчитывает выдать ипотеки на 2,45 триллиона рублей, что приведет к росту портфеля на 15,9%, при этом в 2023 году при условии завершения льготной программы на новостройки портфель может вырасти на 9,3%, поделился прогнозом глава банка Герман Греф. "По итогам 2022 года ожидаем выдачи ипотечных кредитов "Сбера" на сумму 2,45 триллиона рублей", - сказал он журналистам в кулуарах международной конференции Сбербанка AI Journey, которая проходит в Москве 23–24 ноября. По данным "Сбера", объем выданной банком в 2021 году ипотеки составил 2,9 триллиона рублей. Таким образом, снижение выдач за год составит около 15,5%. В текущем и следующем годах портфель ипотеки банка вырастет, подчеркнул Греф. "Прогноз роста портфеля по "Сберу" за 2023 год - 9,3%, это при условии отмены программы "Господдержка-2020", ...за 2022 год - 15,9%", - сказал он. Для справки: ПАО Сбербанк...

В октябре граждане существенно меньше снимали средства со счетов в банках — за месяц сокращение составило 0,3% после оттока на 1,4% в сентябре. Счета организаций уменьшились на 1,1%, главным образом из-за дивидендных и налоговых выплат. Однако сокращение клиентских средств было практически полностью компенсировано притоком госсредств (+7,6%), в том числе из-за возросших налоговых поступлений. Темпы прироста ипотеки в октябре сократились до 1,8% с 2,3% в сентябре, а необеспеченного потребительского кредитования — до 0,3% (по предварительным данным) с 0,9%. Это, скорее всего, вызвано снижением спроса со стороны населения, а также ужесточением кредитной политики банков на фоне возросшей неопределенности. Третий месяц подряд сохраняется высокий темп корпоративного кредитования...

Сокращение задолженности по необеспеченным потребительским кредитам, по данным крупнейших бюро кредитных историй (БКИ), привело к уменьшению долговой нагрузки домохозяйств впервые за семь лет. В II квартале 2022 года этот показатель снизился на 0,2 п.п., до 11,4%, говорится в информационно-аналитическом материале «Анализ тенденций в сегменте розничного кредитования на основе данных бюро кредитных историй» за первое полугодие 2022 года. При этом долговая нагрузка по кредитным картам выросла до 2,7%, так как увеличился спрос на этот продукт. Общее количество банковских заемщиков за указанный период уменьшилось с 42,4 до 42,1 млн человек. Размер новых ипотечных кредитов продолжает увеличиваться на фоне роста цен на жилье. Это связано...

По итогам августа денежно-кредитные условия в среднем смягчились. Во многом этому содействовало июльское решение Банка России о снижении ключевой ставки на 150 б.п., до 8%, что отразилось на ставках по кредитам и депозитам. В июле склонность граждан к сбережению незначительно уменьшилась: приток средств в банки сохранился, но был слабее, чем месяцем ранее. Это произошло из-за продолжающегося снижения депозитных ставок, сезонных трат в период отпусков, подготовки к учебному году и сокращения валютных остатков на счетах и вкладах. При этом по-прежнему наблюдалась тенденция к перетоку средств с рублевых краткосрочных вкладов, открытых в марте — апреле по высоким ставкам, на текущие счета и долгосрочные депозиты. В июле —...

С 1 апреля 2023 года страховщик при заключении договора страхования должен будет предоставлять потребителю ключевой информационный документ (КИД). Это краткая информация об условиях договора — страховом покрытии и исключениях из него, сроках и сумме возврата страховой премии при досрочном расторжении договора, досудебном урегулировании споров. Указание Банка России о требованиях к такому документу зарегистрировал Минюст России. Новые требования должны будут соблюдаться страховщиками при заключении договоров добровольного страхования, за исключением инвестиционного (накопительного) страхования жизни, а также страхования жизни и здоровья заемщика — правила информирования по этим видам устанавливаются отдельными указаниями. КИД позволит потребителям в доступной форме получить...

Портфель ипотечных кредитов в банках за месяц вырос, по предварительным данным, на 0,7% во многом благодаря реализации отложенного спроса на фоне снижения ставок. Также начало восстанавливаться необеспеченное потребительское кредитование (+0,2%) после трехмесячного сокращения. Корпоративные кредиты по-прежнему росли только в рублях, а валютные, наоборот, продолжили сокращаться, что отражает тренд на девалютизацию. Приток средств населения продолжился (+1,7%), даже несмотря на снижение ставок и постепенное истечение срока действия краткосрочных депозитов, привлеченных в марте под высокие проценты. Депозиты и счета юридических лиц были стабильны (-0,1%). О развитии банковского сектора Российской Федерации в июне 2022 года. Ключевые тенденции июня. В июне розничное кредитование возобновило рост (+0,4%) после...

Аналитики компании «Главстрой Регионы» отмечают восстановление спроса на жилую недвижимость в сегменте массового жилья после снижения ставки по льготной ипотеке с 9% до 7% с 22 июня 2022 года. При сравнении двух аналогичных периодов мая и июня (с 22 по 30 числа) аналитиками «Главстрой Регионы» было отмечено, что, помимо увеличения числа сделок, в означенный период июня в проектах на территории Московской области отмечается рост клиентской активности на 27% относительно мая. Несмотря на начало летнего сезона отпусков и каникул на 5% увеличилось число целевых обращений и на треть возросла посещаемость сайтов жилых комплексов относительно показателей конца мая. В частности, по проектам в Балашихе ЖК «Столичный» и ЖК «Героев» сейчас можно отследить ощутимое увеличение доли ипотечных сделок в структуре продаж на территории Московской области. Среди заключенных в последнюю неделю мая сделок...

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru - входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили рейтинг банков, предлагавших самые выгодные ипотечные программы для семей с детьми на приобретение квартир в новостройках страны. В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных программ из линеек российских банков Топ-100 по объемам розничного кредитования (на 01.02.22г.). В результате были подготовлены рейтинги банков по двум группам и сформированы Топ-20 предложений по каждой линейке: Лучшие семейные ипотеки банков ТОП 1-50 Лучшие семейные ипотеки банков ТОП 51-100 При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на...

В апреле — мае потребительская активность была сдержанной. Текущий темп роста цен значительно замедлился. В отраслях, способных заместить импорт, отмечалась высокая загрузка производственных мощностей. В то же время отдельные отрасли, ориентированные на экспорт, а также критически зависимые от импортных комплектующих, были вынуждены сократить выпуск продукции и занятость. Доклад «Региональная экономика»: существенные отраслевые различия. Снижение экономической активности сопровождалось усилением ее отраслевой неоднородности. Потребительская активность была сдержанной. Посещаемость кафе, ресторанов, развлекательных и торговых центров снизилась. Сокращение продаж было обусловлено как быстрым исчерпанием ажиотажного спроса на фоне укрепления рубля, так и переходом населения к режиму экономии, в том числе вследствие снижения...

В январе-марте 2022 года СберСтрахование жизни собрала 33,8 млрд рублей премии (по данным ОСБУ). Это на 29,9% больше, чем в аналогичном периоде прошлого года. Наибольший объём в структуре поступлений продолжает занимать накопительное страхование жизни (НСЖ) — 17 млрд рублей, или 50,3% от общего объёма страховых премий (+24,7% квартал к кварталу). 9,2 млрд рублей составили сборы по кредитному страхованию жизни, включая ипотечное страхование жизни (+9,8% квартал к кварталу). Премии по инвестиционному страхованию жизни (ИСЖ) составили 7,5 млрд рублей. Этот сегмент продемонстрировал наиболее высокий темп роста — 105,2% квартал к кварталу. Выплаты СберСтрахования жизни в I квартале 2022 года достигли 18,4 млрд рублей. В аналогичном периоде прошлого года они составляли 11,2 млрд рублей. В январе-март,2022 года компания заключила 416 тысяч новых договоров страхования. Число действующих...

СберСтрахование жизни в I квартале 2022 года произвела 24 тыс. выплат по страховым случаям. Общая сумма выплат составила 4,3 млрд рублей. Количество выплат увеличилось на 30% год к году, их объём — на 38%. Крупнейшая выплата — 43 млн рублей — была произведена в марте в Московской области по программе накопительного страхования жизни. Наибольший объём выплаченных средств пришёлся на страхование жизни заёмщиков потребительских кредитов и владельцев кредитных карт, ипотечное и инвестиционное страхование жизни. По объёмам выплат лидируют Московский регион (18% от общего объёма выплат), Санкт-Петербург и Ленинградская область (4%), а также Краснодарский край (3%). В I квартале 2022 года за страховыми выплатами чаще всего обращались жители Московского региона (7% от общего числа обращений), Ростовской области и Краснодарского края (по 3% соответственно). По предварительным данным, общая сумма...

Продукт банка «Центр-инвест» стал лидером рейтинга предложений ипотечных программ на строительство или приобретение собственного дома согласно исследованию аналитического департамента финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны). В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия программ из линеек Топ-100 российских банков по объемам розничного кредитования и рассчитали 13 наиболее выгодных заёмщикам вариантов. Методика расчетов, использованная в исследовании, позволила ранжировать программы ипотеки не только по величине процентной ставки. В расчёты брались: значение первоначального взноса, полная стоимость кредита, размер ежемесячных платежей, сумма и срок кредита. В алгоритме учитывался индикатор значимости банка на рынке. Исследование «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение. В результате...

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru - входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили рейтинг банков, предлагавших самые выгодные ипотечные программы с господдержкой на приобретение квартир в новостройках страны. В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных программ из линеек российских банков Топ-100 по объемам розничного кредитования на 01.02.22г. В результате был сформирован итоговый рейтинг за апрель 2022 года Лучшие ипотечные программы с господдержкой.   При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на дисконт к базовой ставке госпрограммы, условия страхования, наличие скидок и преимуществ для...

В целях поддержки граждан, а также обеспечения устойчивости кредиторов в условиях введенных западными странами ограничений Банк России реализует дополнительные меры. 1. Отменены макропруденциальные надбавки к коэффициентам риска по выданным с 1 марта 2022 года: - необеспеченным потребительским кредитам в рублях (за исключением кредитов с ПСК1 свыше 35% и кредитов с ПСК от 20 до 35% с показателем долговой нагрузки более 80%); - ипотечным кредитам в рублях (за исключением кредитов с LTV2 свыше 90%);- кредитам, предоставленным физическим лицам в рублях на финансирование по договору участия в долевом строительстве. 2. Снижены макропруденциальные надбавки к коэффициентам риска по выданным с 1 марта 2022 года...

На прошлый год пришелся исторический пик девелоперской и покупательской активности – спрос на жилье был по-настоящему ажиотажным. На фоне этого на максимум вышли и объемы ипотечного кредитования. Однако в новом году такая картина едва ли повторится. Как отмечают специалисты компании «ЛионКредит», рыночные факторы указывают на близящееся охлаждение жилищно-ипотечного сегмента. Причем по всем фронтам. В 2021-м рынок недвижимости активно подогревался госпрограммой субсидирования ипотеки. В совокупности с и без того высоким спросом она и обусловила рекордные показатели и по числу сделок купли-продажи, и по количеству/объемам заключенных ипотечных договоров. И это был, безусловно, пик покупательской активности. В наступившем же году рынок с большей вероятностью будет двигаться в сторону равновесия. Да, спрос на первичном рынке будет сохраняться на высоких уровнях – льготные программы...

Декабрьский темп роста ипотеки был рекордным в 2021 году — 3,2% с учетом секьюритизации, а годовой рост превысил 30%, превзойдя результат 2020 года (около 25%), говорится в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в декабре 2021 года». Рост потребительского кредитования за месяц составил около 0,9% с корректировкой на списание и продажи проблемных кредитов. За год потребительские кредиты увеличились на 20,1% против роста на 8,8% годом ранее. Корпоративное кредитование в декабре ускорилось в два раза по сравнению с предыдущим месяцем (+1,2% в декабре, +0,6% в ноябре), а годовой рост в 11,7% оказался даже выше, чем в стрессовом 2020 году. Средства населения в банках за месяц...

В 2021 году СК «СберСтрахование жизни» произвела 111 тыс. выплат по страховым случаям на общую сумму 15,2 млрд рублей. По сравнению с 2020 годом количество выплат выросло на 23%, объём — на 49%. Крупнейшая выплата за год — 58,2 млн рублей — произведена в Иркутской области по программе накопительного страхования жизни. В 2021 году лидируют по количеству обращений за страховыми выплатами жители Московского региона (6,7%), Иркутской области (3,2%) и Пермского края (3,1%). Далее следуют Краснодарский край и Ростовская область (3% и 2,8% от общего количества обращений соответственно). В топ-5 регионов по объёму выплат вошли Московский регион (16,4%), Санкт-Петербург и Ленинградская область (4,5%), Иркутская область (3,7%), Краснодарский край (3,5%), Свердловская область (2,8%). Наибольший объём выплаченных средств пришёлся на страхование жизни заёмщиков потребительских кредитов и владельцев...

В пандемию специалисты многих профессий – прежде всего, IT-сектора, медиа, сферы PR и некоторых других – получили возможность работать удаленно. В связи с этим семьи стали рассматривать покупку жилья в других регионах вместо столиц. Эксперты ГК «Ойкумена» выяснили, что такое решение и сейчас может помочь сэкономить до нескольких млн рублей только на процентах. Рассмотрим покупку 2-комнатной квартиры на примере трех городов – Калининграда, Санкт-Петербурга и Москвы. Поскольку 2-комнатные лоты сегодня чаще всего приобретают семьи с одним ребенком, им доступна программа льготной ипотеки. Поэтому приведем расчеты ипотечного платежа, учитывая условия именно такой программы. Для сравнения возьмем проекты с примерно равной удаленностью от центра каждого из городов: в Санкт-Петербурге – внутри КАД, в Москве – в районах между ТТК и МКАД, в Калининграде – в Ленинградском районе, приблизительно в...

По предварительным данным, в октябре ощутимо замедлилось необеспеченное потребительское кредитование — до 1,4 с 1,7% в сентябре и 2,2% в августе. Вероятно, это связано с постепенным усилением действия принятых ранее «охлаждающих» мер, а также увеличением стоимости кредитов. Такое замедление позитивно с учетом уже достаточно высокой долговой нагрузки населения. Однако нужно больше времени, чтобы убедиться в устойчивости тренда. Ипотека, наоборот, немного ускорилась — до 2,3% (с учетом секьюритизации) после 2,1% в сентябре, что в том числе обусловлено маркетинговой политикой застройщиков и банков, ограничивающих рост ставок. Корпоративное кредитование также активно росло (+1,6%) по широкому спектру индустрий, как и месяцем ранее. Средства населения увеличились...

Такая динамика связана прежде всего с уменьшением почти на треть количества жалоб на банки по сравнению с 9 месяцами 2020 года, когда регулятору поступали обращения по реструктуризации кредитов из-за пандемии. Одновременно с этим увеличилось поступление жалоб на микрофинансовые организации (МФО) (+37,3%) и страховые компании (+20,4%). Рост жалоб отмечался по большинству основных страховых тематик и во многом был обусловлен эффектом низкой базы, сложившейся на фоне ограничений из-за Covid-19 в апреле — июне 2020 года. Кроме того, на динамику обращений повлияло снижение доступности ОСАГО в ряде регионов. Одной из причин всплеска жалоб на МФО стала деятельность неформальной группы взаимосвязанных организаций, которые нарушают права потребителей. Банк России...

Корпоративное кредитование в сентябре значительно ускорилось (до 1,6%) по сравнению со среднемесячным темпом с начала года (+0,9%), говорится в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в сентябре 2021 года». В розничном сегменте немного увеличились темпы роста ипотеки — до 2,1 с 1,8% в августе, тогда как потребительское кредитование, напротив, замедлилось до 1,7 с 2,2%. Средства населения в банках выросли на 0,8%, в том числе на срочных вкладах на 0,9%, что связано с ростом депозитных ставок, а также перечислением дополнительной социальной поддержки пенсионерам. В сентябре продолжился активный приток средств юридических лиц (+1,8%), в основном по счетам крупных сырьевых...

Специалисты «Бест-Новострой» изучили действующие на столичном рынке новостроек программы ипотеки и выделили топ наиболее выгодных предложений с наименьшими ставками. Перезапуск ипотеки с господдержкой 2020 года на новых условиях сделал ее малоприменимой для дорогого столичного рынка новостроек. Фактически лишившись возможности воспользоваться одной из наиболее популярных и востребованных ранее программ, покупатели новостроек начали искать альтернативные варианты с более низкими ставками. Специалисты «Бест-Новострой» проанализировали действующие на рынке новостроек Московского региона ипотечные программы и подготовили топ наиболее выгодных предложений и жилых комплексов из пула реализуемых компанией проектов, где можно приобрести недвижимость на данных условиях. Минимальная ставка на короткий срок Сегодня некоторые крупные банки совместно с застройщиками предлагают заемщикам ряд программ...

Потребительское кредитование в августе ускорилось до 2,2 с 1,7% в июле, вероятно, из-за дополнительных расходов, связанных с отпусками и подготовкой детей к школе. Об этом говорится в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в августе 2021 года». Ипотека практически не сбавила обороты: по предварительным данным рост составил 1,8%, даже несмотря на значительное сокращение выдач по льготной программе под 7% годовых. Темп роста корпоративного кредитования замедлился сильнее — до 0,7%, но это нормально после нетипичного июльского всплеска на 1,5%. В части привлечения средств впервые с начала 2020 года (за исключением сезонного прироста в декабре) был умеренный приток на срочные вклады (+0,5%)...

Финтех-сервис «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил рейтинг банков с самыми выгодными условиями рефинансирования ипотеки в июле 2021 года. В ходе исследования аналитики «Выберу.ру» сравнили параметры программ из линеек двух групп российских банков по объемам розничного кредитования – ТОП 1-50 и 51-100. В результате по каждой сформирован итоговый рейтинг за июль 2021 года: – Лучшие ипотечные программы рефинансирования ипотеки от банков Топ 1-50;   – Лучшие ипотечные программы рефинансирования ипотеки от банков Топ 51-100. При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина ипотечной ставки, размер ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались сумма и новый срок ипотеки. Продукты ранжировались с учетом условий страхования, расходов на переоформление залога и скидок, влияющих на...

Портфель розничных кредитов банков в июне увеличился на 2,5% после 2,2% в марте—мае. Быстрее росла ипотека, вероятно, из-за стремления людей успеть взять кредит до изменения условий по основной льготной программе с 1 июля. Корпоративное кредитование, напротив, замедлилось до 0,4% после 1,1% в мае, что соответствует среднему уровню 2019 года. Средства населения в банках за месяц умеренно выросли (0,4%) после оттока в мае, при этом сохранилась тенденция к их перераспределению со вкладов на текущие счета. В то же время депозиты юридических лиц сократились на 0,5% в основном в иностранной валюте. Чистая прибыль сектора за июнь составила 204 млрд рублей (доходность на капитал — 22% в годовом выражении) — на 6% ниже...

Свыше 1,2 млн полисов ипотечного страхования дочерних компаний Сбербанка «Сбербанк страхование» и «Сбербанк страхование жизни» продлили клиенты с начала 2021 года. Каждый четвёртый сделал это в мобильном приложении или в веб-версии СберБанк Онлайн. Доля дистанционных пролонгаций в 2021 году увеличилась до 70% против 60% в 2020 году и 45% — в 2019 году. Клиенты присоединяются к программам страхования недвижимости, а также жизни и здоровья при оформлении ипотеки. Полисы необходимо продлевать ежегодно. Своевременное продление договора страхования жизни позволяет сохранять процентную ставку по кредиту на прежнем уровне, а полис страхования недвижимости обязателен по кредитному договору. В январе-июне 2021 года выросла не только доля тех, кто предпочитает продлевать договоры ипотечного страхования дистанционно, но и количество продлённых онлайн полисов: 832 тыс. — за 2021 год против 685 тыс...

СК «Сбербанк страхование жизни» в январе-июне 2021 года произвела 51 527 выплаты клиентам по страховым случаям на общую сумму 6,6 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выплат выросло на 30%, сумма выплат — на 65%. «Сбербанк страхование жизни» производит страховые выплаты при наступлении сложных ситуаций, связанных с жизнью или здоровьем клиентов. При наступлении страховых случаев выплаты производятся в счет частичного или полного погашения ипотечных или потребительских кредитов, становятся финансовой помощью в случае травм или тяжелых заболеваний. Крупнейшая выплата в первом полугодии — 58 млн рублей — произведена в марте в Иркутской области по программе накопительного страхования жизни (НСЖ). Наибольший объем выплат по страховым случаям пришелся на Московский регион (Москву и Московскую область) — 1,3 млрд рублей, или 20% от общего объема выплат. В...

Кривая доходности ОФЗ в мае выросла на всех сроках. Наиболее существенный рост наблюдался на коротком конце на фоне ожиданий более быстрого повышения ключевой ставки, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Рубль укрепился, что объяснялось позитивным внешним фоном и снижением санкционных рисков. Доходность розничных вкладов в апреле возросла вслед за повышением ключевой ставки. Кредитные ставки в марте-апреле оставались невысокими, но в мае наметились признаки их постепенного роста. Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (май 2021 г.). В мае операции по счетам бюджета и снижение объема наличных денег в обращении привели к притоку средств в банковский сектор. Однако на начало июня профицит ликвидности временно снизился...

По предложению президента программа льготной ипотеки будет продлена еще на один год – до 1 июля 2022 года. Правда, сейчас условия получения кредита немного другие. Скажем так, несколько более жесткие. Как отразится ипотека с повышенным процентом на рынке недвижимости? Этот вопрос волнует сейчас многих. Своими соображениями по этому вопросу делится генеральный директор агентства недвижимости «Триумфальная арка» Вячеслав Шеянов.  - Вячеслав Анатольевич, расскажите, пожалуйста, подробнее, какой вид принимает новая программа льготной ипотеки. - Я бы не называл программу льготного ипотечного кредитования новой. Речь идёт об изменившихся условиях предоставления гражданам ипотечных льготных кредитов, необходимых для приобретения объектов недвижимости на рынке новостроек. В пятницу, четвёртого июня 2021-го года, во время выступления на Петербургском международном экономическом форуме...

Страховой рынок продолжил рост в I квартале на фоне дальнейшего восстановления экономической активности, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Страховые взносы за I квартал увеличились на 7,9% по сравнению с тем же периодом прошлого года и достигли 460 млрд рублей. Положительная динамика наблюдалась во всех основных сегментах, кроме страхования имущества юридических лиц и инвестиционного страхования жизни, отмечается в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков». Основным драйвером развития страхового рынка в начале 2021 года стал существенный рост кредитного страхования жизни вслед за быстрым увеличением ипотечного и потребительского кредитования физических лиц. Взносы по страхованию жизни заемщиков выросли почти на 20%, по страхованию от несчастных случаев...

Девелоперская компания «Маяк» проанализировала активность покупателей нежилых помещений в ЖК бизнес-класса «Маяк» (г. Химки) и выяснила, что большинство покупателей машино-мест предпочитают рассрочку ипотеке, а кладовые помещения чаще всего покупают с оплатой наличными. Рассрочка на покупку машино-мест в подземном двухуровневом паркинге ЖК «Маяк» стартовала в январе текущего года. На старте продаж машино-мест второй очереди стоимость парковочного места составляла 980 тыс. руб. Застройщик предложил покупателям возможность приобрести парковочное место с 50%-м первоначальным взносом, а остаток стоимости выплатить в рассрочку за 24 месяца (2 года) – без начисления процентов. При этом покупатели могли выбрать и ипотечный кредит: банки готовы кредитовать под залог машино-места – кредит предлагается на срок до 30 лет со ставкой 8,8% годовых. Однако текущая структура продаж парковочных мест...

Корпоративный кредитный портфель банков в апреле вырос на 2,5% — больше, чем за весь I квартал 2021 года (+1,0%). Розничный портфель также продолжил расти высокими темпами (+2,2%), основным драйвером вновь выступает ипотека, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Средства граждан в банках за месяц увеличились на 2,9%, рост был преимущественно обусловлен авансовыми социальными выплатами из-за объявленных нерабочих дней между майскими праздниками. Продолжился приток средств по бюджетному каналу, в основном благодаря налоговым поступлениям. Чистая прибыль банковского сектора в апреле составила 202 млрд рублей (доходность на капитал около 22% в годовом выражении), что соответствует уровню марта. О развитии банковского сектора Российской Федерации в апреле 2021 года. Ключевые тенденции...

Совет директоров Банка России принял решение повысить надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам, предоставленным с 1 августа 2021 года, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Совет директоров Банка России, принимая решение по надбавкам к коэффициентам риска, исходил из следующего. С середины 2020 года значительно ускорился рост цен на жилую недвижимость, который существенно опережал увеличение доходов населения. По данным за I квартал 2021 года, рост цен на жилую недвижимость в целом по Российской Федерации составил на вторичном рынке 13,6% в годовом выражении, а на первичном рынке 17,6%1. При этом в отдельных регионах рост цен за 12 месяцев превысил 20%. В этих условиях возросла значимость величины первоначального взноса по ипотечным...

Представители малого и среднего бизнеса в апреле обращались за реструктуризацией кредитов чаще, чем в марте: с 1 по 28 апреля 2021 года получено 4,3 тыс. заявок против 4 тыс. за предыдущий более длинный период — с 25 февраля по 31 марта, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Всего с 20 марта 2020 года по 28 апреля 2021 года субъекты МСП направили 196,1 тыс. обращений об изменении условий кредита. Реструктурировано более 100 тыс. договоров на общую сумму 917,7 млрд рублей. Сохраняется потребность в реструктуризации кредитов и у граждан: в апреле они направили в банки 79,7 тыс. заявок о реструктуризации. Всего на 28 апреля от граждан поступило в банки 3535 тыс. обращений об изменении...

ПАО «Московский Индустриальный банк» (ПАО «МИнБанк») с 30 апреля 2021 года улучшает условия по программе «Новостройка с господдержкой». Минимальная ставка кредита на покупку строящегося жилья снизится на 0,35 п.п. и составит 5,9% годовых. Ставка действует в течение всего срока кредита — до 30 лет. При приобретении недвижимости в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области сумма кредита составляет от 100 тыс. рублей до 12 млн рублей (до 6 млн рублей — для других регионов). Минимальный первоначальный взнос — 15% от стоимости жилья. Воспользоваться предложением может широкая аудитория клиентов, так как программой предусмотрены гибкие требования к заемщикам: возраст — не моложе 22 лет, с условием, что срок возврата кредита по договору наступает до исполнения 65 лет. Трудовой стаж на последнем месте работы должен быть не менее 3 месяцев. Также клиенты МИнБанка могут...

ПАО «Московский Индустриальный банк» (ПАО «МИнБанк») продлевает акцию по рефинансированию потребительских кредитов до 31 мая 2021 г. До конца весны клиенты МИнБанка могут на выгодных условиях рефинансировать уже имеющийся потребительский кредит другого банка. В зависимости от категории заемщика новая ставка составит 5,9% или 8,8% годовых. Кредит предоставляется на срок от 13 месяцев до 7 лет. Максимальная сумма составляет 3 млн рублей (для участников зарплатного проекта МИнБанка — 5 млн рублей). Согласно условиям акции, вместе с суммой на рефинансирование кредита можно получить дополнительную денежную сумму, которая может быть направлена на любые потребительские цели клиента (строительство дома, ремонт квартиры, поездка на отдых и т.п.). «Программа рефинансирования кредитов наличными остаётся одной из самых востребованных у населения, что повлияло на решение банка запустить в апреле...